Executive Summary

Vermogensbeheer bevindt zich in een nieuwe fase van technologische transformatie. Steeds meer organisaties heroverwegen de rol van technologie, niet alleen als ondersteunende functie, maar als fundament voor groei, veerkracht en klantvertrouwen. Deze verschuiving wordt gedreven door een combinatie van factoren: stijgende klantverwachtingen, een snelle toename van data, strengere regelgeving en een groeiende vraag naar personalisatie op schaal.

Traditionele oplossingen, vaak gefragmenteerd en gebaseerd op verouderde infrastructuur, schieten steeds vaker tekort bij het ondersteunen van deze complexiteit. Als antwoord daarop kiezen steeds meer bedrijven voor een geïntegreerde benadering van hun digitale operaties. Ze stappen over op een nieuwe generatie vermogensbeheerplatforms die meer bieden dan losse functies. Deze systemen functioneren als flexibele, geïntegreerde ecosystemen die data samenbrengen, operationele processen verbeteren en realtime diepgaand inzicht geven.

In dit whitepaper verkennen we de belangrijkste trends die de toekomst van technologie in vermogensbeheer vormgeven en analyseren we de structurele veranderingen binnen de sector. We bieden een toekomstgerichte analyse van:

• De evolutie van losse tools naar verbonden, intelligente ecosystemen
• De grootste uitdagingen waar bedrijven mee te maken krijgen, zoals compliance, datakwaliteit en klantbediening
• Gebieden waar innovatie versnelt, van ESG-integratie tot automatisering en open API’s
• Strategische overwegingen bij het kiezen van platforms die schaalbaarheid, flexibiliteit en transparantie bieden

Organisaties die verder durven kijken dan stapsgewijze verbeteringen en hun digitale infrastructuur fundamenteel vernieuwen, zijn het best gepositioneerd om ook in de toekomst voorop te blijven lopen. De toekomst van WealthTech is aan bedrijven die met helderheid bouwen en technologie, strategie en gebruikerservaring samenbrengen tot één samenhangend geheel.

‍

Van verouderde tools naar intelligente ecosystemen

De technologie voor vermogensbeheer heeft zich in de afgelopen twintig jaar sterk ontwikkeld. Wat begon met desktoptools en spreadsheetgestuurde portefeuilles is uitgegroeid tot cloud-native platforms die automatisering, compliance monitoring en klantinteractie binnen één interface mogelijk maken. Toch is deze transitie nog lang niet afgerond.

Veel organisaties vertrouwen nog steeds op een lappendeken van verouderde systemen, externe point solutions en handmatige oplossingen. Hoewel deze tools afzonderlijk nuttig kunnen zijn, leidt het gebrek aan integratie tot serieuze uitdagingen: dubbele data, inconsistente klantinformatie, beperkte rapportagemogelijkheden en inefficiënties in de dagelijkse werkzaamheden. Naarmate portefeuilles complexer worden en klantverwachtingen directer, zijn deze systemen simpelweg niet meer houdbaar. Volgens het EY Global Wealth Research Report geeft meer dan 60% van de vermogensbeheerders aan dat hun huidige technologische infrastructuur innovatie belemmert.

De sector vraagt om meer dan digitale verbeteringen. Er is een structurele verschuiving nodig. Vermogensbeheerders hebben technologie nodig die operaties, klantinteracties en data samenbrengt in één intelligent geheel. Hier komt het concept van een intelligent ecosysteem tot zijn recht: een centrale infrastructuur waarmee organisaties portefeuilles beheren, compliance automatiseren, communicatie personaliseren en flexibel inspelen op veranderingen, zonder steeds tussen systemen te hoeven schakelen.

Moderne platforms voor beleggingsbeheer spelen een centrale rol in deze transformatie. Ze vormen het operationele hart en bundelen functies die voorheen verspreid waren over CRM-systemen, rapportagetools, compliance-trackers en spreadsheets. Door deze functies samen te brengen, krijgen organisaties realtime inzicht in prestaties, risico’s en klantinteracties. Dat versterkt zowel de interne besluitvorming als de dienstverlening.

Ook de opkomst van digitale vermogensplatforms markeert een kantelpunt in hoe adviseurs en family offices met klanten omgaan. Deze platforms draaien niet alleen om een strakke gebruikersinterface, maar vooral om het bieden van een soepele digitale ervaring via mobiele apps, webomgevingen en advieskanalen. Ze zijn flexibel opgezet zodat organisaties dashboards kunnen inrichten, rapportages personaliseren en functies opschalen op basis van hun behoeften – zonder concessies aan de klantbeleving. Volgens het Capgemini Wealth Management Trends 2025 rapport is de vraag van klanten naar “holistische, digitaal-first ervaringen” inmiddels één van de belangrijkste aanjagers van technologische investeringen.

De stap van losse tools naar geïntegreerde ecosystemen is geen toekomstdoel meer, maar een directe noodzaak voor wie relevant wil blijven. Naarmate vermogensbeheer steeds datagedrevener wordt, kunnen alleen organisaties met een intelligent en samenhangend fundament efficiënt opschalen, kosten beheersen en de persoonlijke, technologiegedreven service bieden die moderne klanten verwachten.

‍

De drievoudige druk op vermogensbeheerders

Vermogensbeheerders worden geconfronteerd met een samenloop van krachten die de manier van opereren en concurreren ingrijpend veranderen. Het gaat niet om één uitdaging, maar om drie overlappende krachten die dagelijks druk uitoefenen op zowel systemen als teams: stijgende klantverwachtingen, gefragmenteerde data en toenemende regeldruk. Samen zorgen deze ontwikkelingen voor een dringende behoefte aan meer verbonden en intelligente technologische oplossingen.

1. Klanten verwachten meer dan alleen rendement

Klanten van vandaag verwachten een gepersonaliseerde, responsieve en consistente ervaring op elk contactmoment. Alleen goede prestaties volstaan niet meer. Klanten willen realtime inzicht in hun portefeuille, digitale selfservice-opties en communicatie die aansluit bij hun persoonlijke doelen en levensfase. Volgens het EY Global Wealth Research Report geeft 60% van de klanten aan dat een gepersonaliseerde ervaring bepalend is voor hun loyaliteit aan een vermogensbeheerder.

Deze verschuiving onderstreept het belang van gebruikservaring, dataintegratie en communicatiedesign. Adviseurs moeten gepersonaliseerde aanbevelingen doen op basis van data, met transparantie en flexibiliteit als uitgangspunt. Deze verwachtingen stimuleren de adoptie van digitale vermogensplatforms die meebewegen met de klantreis en steeds meer onderdelen van de dienstverlening automatiseren.

2. Gefragmenteerde data belemmert strategisch handelen

Naarmate organisaties uitbreiden naar nieuwe markten en beleggingscategorieën, vormen datasilo’s een grote hindernis. Portefeuilles kunnen bestaan uit meerdere depotbanken, private equity, ESG-producten en regiogebonden activa. Tegelijkertijd werken interne systemen voor CRM, performancerapportage, compliance en onboarding vaak los van elkaar. Deze fragmentatie leidt tot dubbel werk, vertragingen in reconciliatie en blinde vlekken in de prestatieanalyse. Volgens Morningstar hangt de verdere ontwikkeling van WealthTech sterk af van het vermogen om data op innovatieve wijze te integreren, benutten en interpreteren, afgestemd op de uiteenlopende behoeften van adviseurs en beleggers.

Beleggingsplatforms die data, workflows en rapportage in één omgeving samenbrengen, stellen organisaties in staat om proactief te werken in plaats van reactief. Ze verminderen ook de tijd die wordt besteed aan administratieve taken en maken schaalvergroting mogelijk zonder concessies te doen aan nauwkeurigheid.

3. Regeldruk blijft toenemen

De eisen rondom regelgeving worden steeds dynamischer en specifieker. Van MiFID II en de marketingregels van de SEC tot ESG-kaders zoals SFDR: organisaties moeten transparant en tijdig rapporteren en beschikken over gedegen documentatie.

Regelgeving verandert voortdurend, en organisaties moeten niet alleen kunnen aantonen dat zij compliant zijn, maar ook dat zij hun compliance kunnen herleiden en onderbouwen.

Dit geldt in het bijzonder voor partijen die wereldwijd opereren of alternatieve activa beheren. Volgens Deloitte's Investment Management Outlook 2025 ziet de sector zich geplaatst voor een complex en veranderlijk regelgevingslandschap, met verschuivende prioriteiten als gevolg van politieke ontwikkelingen en juridische uitspraken. Deze context vraagt om voortdurende waakzaamheid en aanpassingsvermogen, wat ook invloed heeft op strategische keuzes, waaronder technologie-investeringen.

Platformen die compliance standaard integreren, met functies zoals audit trails, versiebeheer en regels voor waarschuwingen, geven organisaties de mogelijkheid om veranderingen voor te blijven. In plaats van achteraf rapporteren of handmatig bijhouden, investeren vooruitstrevende organisaties in systemen die compliance direct in de workflow inbedden.

Deze drie krachten veranderen niet alleen de dagelijkse praktijk, maar ook de voorwaarden voor toekomstbestendige concurrentiekracht. Vermogensbeheerders die blijven werken met losse tools en tijdelijke oplossingen lopen het risico de aansluiting te verliezen. Wie investeert in verbonden infrastructuur, platformen die data, klantbeleving en regelgevingsinzicht samenbrengen, heeft de beste uitgangspositie om met vertrouwen te groeien in 2025 en daarna.

‍

Voorbij de functies: hoe de volgende golf van innovatie eruitziet

Naarmate het WealthTech-landschap volwassener wordt, verschuift de focus van het bouwen van steeds meer tools naar het ontwikkelen van slimmere systemen. In een markt die verzadigd is met functies, geven de meest vooruitstrevende organisaties prioriteit aan platforms die aanpasbaarheid, automatisering en diepgaande integratie mogelijk maken. De volgende golf van innovatie draait niet om wie de meeste opties biedt, maar om wie vanaf dag één het meest samenhangende en schaalbare fundament weet te creëren.

1. Configureerbaarheid wordt essentieel

Geen enkele vermogensbeheerder werkt op precies dezelfde manier. Adviseurs bedienen verschillende markten, voldoen aan uiteenlopende regelgeving en hanteren unieke beleggingsstrategieën. Technologie moet zich daarom aanpassen aan de organisatie, in plaats van andersom.

De opkomst van no-code- en low-code-configuratieopties binnen moderne platforms weerspiegelt deze verschuiving. Organisaties kunnen nu rapportagesjablonen, klantdashboards, workflowautomatiseringen en zelfs complianceregels aanpassen zonder afhankelijk te zijn van ontwikkelaars. Volgens F2 Strategy’s WealthTech Outlook 2025 beschouwt meer dan 70% van de organisaties maatwerkopties als topprioriteit bij het beoordelen van nieuwe systemen.

2. Modulaire intelligentie vervangt one-size-fits-all

Vermogensbeheerders zoeken tools die verder gaan dan traditionele portefeuilleanalyse. Zij hebben behoefte aan platforms die private equity, ESG-integratie, cryptovaluta en compliance over meerdere rechtsgebieden ondersteunen, allemaal binnen één omgeving. Dat is alleen mogelijk met een modulaire opbouw.

Een modulaire architectuur maakt het mogelijk om functies op te schalen op basis van behoefte, of een organisatie nu een klein klantenbestand beheert of meerdere family offices bedient. Dit maakt plug-and-play adoptie van nieuwe functies mogelijk, zoals AI-gedreven prestatieanalyses, natuurlijke taalrapportages of tools voor waardering van private markten. In het Top Wealth Management Trends 2025 rapport van Capgemini wordt platformmodulariteit genoemd als een van de sterkste voorspellers van langetermijnrendement op technologie-investeringen.

3. Open API’s worden een strategische vereiste

De sector beweegt zich gestaag weg van gesloten systemen. Organisaties hebben platforms nodig die naadloos integreren met externe tools zoals depotbanken, klantportalen, risicomodellen en communicatieapps. Open API-infrastructuur is uitgegroeid tot een standaard.

Moderne digitale vermogensplatforms hanteren een API-firstbenadering, waarmee bestaande systemen eenvoudig gekoppeld kunnen worden, datastromen worden geautomatiseerd en operaties kunnen opschalen zonder de kerninfrastructuur opnieuw op te bouwen. Deze interoperabiliteit versnelt onboarding, verbetert de klantbeleving en verlaagt de langetermijnkosten van IT. Uit ThoughtLab’s onderzoek Wealth and Asset Management 4.0 blijkt dat de pandemie de digitale transformatie in vermogensbeheer heeft versneld, wat aantoont dat organisaties zich moeten aanpassen aan digitale, sociale en economische veranderingen.

4. Klantbeleving als concurrentievoordeel

Klanten vergelijken digitale ervaringen niet langer alleen met andere financiële aanbieders. Ze verwachten hetzelfde niveau van personalisatie en gebruiksgemak als van consumentenplatforms. WealthTech speelt daarop in door tools aan te bieden waarmee organisaties branding, lay-out en klantreis kunnen vormgeven over alle digitale contactmomenten heen.

White-label maatwerk beperkt zich niet langer tot logo’s en kleuren. Organisaties kunnen nu end-to-end ervaringen ontwerpen die zijn afgestemd op specifieke klantsegmenten. Dashboards, mobiele weergaven, rapportages en communicatie kunnen allemaal de unieke stem en waardepropositie van het bedrijf weerspiegelen. Platforms die deze mogelijkheden bieden, helpen vertrouwen op te bouwen, klantloyaliteit te vergroten en de digitale uitstraling van de organisatie te versterken.

De toekomst van innovatie in vermogensbeheer wordt niet bepaald door het aantal functies, maar door platforms die configureerbaar zijn, modulair zijn opgebouwd, naadloos integreren en uitblinken in gebruikservaring. Deze eigenschappen stellen organisaties in staat om sneller te reageren, slimmer te schalen en meer waarde te leveren in een steeds meer verbonden wereld.

‍

Innovatiekansen: Automatisering, ESG-rapportage, Open API’s en Alternatieve Beleggingen

Naarmate de vermogensbeheerindustrie zich verder ontwikkelt, ontstaan er diverse innovatie­kansen die verder gaan dan eenvoudige technologische updates. Inspelen op deze verschuivingen is essentieel om de operationele efficiëntie te verhogen, klantwaarde te creëren en adviesdiensten toekomstbestendig te maken. De belangrijkste drijvende krachten achter deze innovatie zijn automatisering, ESG-rapportage, open API’s en de toenemende rol van alternatieve beleggingen.

Automatisering vergroot efficiëntie en personalisatie

Automatisering is uitgegroeid tot een cruciale hefboom om zowel schaalbaarheid als servicekwaliteit te verbeteren. Door routinematige administratieve en rapportagetaken te automatiseren, kunnen teams in vermogensbeheer de operationele belasting verlagen en zich meer richten op het leveren van gepersonaliseerd advies. Het activeren van dynamische workflows, het automatisch genereren van prestatieoverzichten en realtime monitoring van compliance-indicatoren worden steeds vaker onderscheidende factoren in de markt.

Zoals benadrukt op de T3 2025-conferentie, verbeteren organisaties die AI en automatisering omarmen niet alleen hun operationele capaciteit, maar ontsluiten ze ook nieuwe vormen van klantinteractie, zoals intelligente meldingen, gepersonaliseerde content en snellere onboarding.

ESG-rapportage speelt in op groeiende klantverwachtingen

ESG-factoren zijn allang geen nicheonderwerp meer. Beleggers verwachten in toenemende mate transparantie over de ecologische en maatschappelijke impact van hun beleggingen, vooral jongere generaties en institutionele klanten. In reactie hierop integreren vermogensbeheerplatforms ESG-datastromen, modellen voor materialiteitsscores en ESG-rapportagetools voor klanten.

Volgens het rapport Asset and Wealth Management Revolution van PwC verwacht 80% van de vermogensbeheerders ESG- en duurzaamheidsfactoren op te nemen in hun beleggingsstrategieën tegen 2025. Het rapport stelt ook dat organisaties die ESG-kaders proactief integreren in klantgerichte technologie beter gepositioneerd zijn om langetermijnkapitaal aan te trekken.

Open API’s maken naadloze integratie mogelijk

Vermogensbeheerders opereren niet meer in isolatie. Ze zijn afhankelijk van externe partijen zoals depotbanken, dataleveranciers, communicatietools en risicomodellen. Zonder open API’s wordt het integreren van deze tools traag, kostbaar en foutgevoelig.

Een API-first architectuur stelt digitale vermogensplatforms in staat om te fungeren als centrale hub die alle onderdelen van de klantbeleving en interne processen met elkaar verbindt. Volgens FinTech Global profiteren organisaties die prioriteit geven aan API-infrastructuur van snellere onboarding, realtime datastromen en eenvoudigere updates voor compliance, zonder afhankelijk te zijn van een specifieke leverancier.

Alternatieve beleggingen verruimen investeringsmogelijkheden

De vraag van klanten naar diversificatie heeft geleid tot een gestage groei van alternatieve beleggingscategorieën, zoals private equity, vastgoed, hedgefondsen en durfkapitaal. Deze vermogenscategorieën waren historisch ondervertegenwoordigd in digitale vermogensplatforms, maar worden nu steeds vaker geïntegreerd in prestatieoverzichten, rapportagetools en portefeuillestrategieën.

Volgens Lighthouse Canton helpt het verruimen van de toegang tot alternatieve beleggingen vermogensbeheerders bij het bedienen van de behoeften van UHNWIs en family offices, die bredere dekking van vermogenscategorieën en geavanceerde rapportage verwachten. Platforms die deze functionaliteiten van nature ondersteunen, verkrijgen hiermee een duidelijk concurrentievoordeel.

‍

Integratie van digitale vermogensplatforms en systemen voor beleggingsbeheer

De convergentie van digitale vermogensplatforms en systemen voor beleggingsbeheer verandert het landschap van de financiële dienstverlening ingrijpend. Deze integratie stelt organisaties in staat om persoonlijkere, efficiëntere en schaalbare oplossingen te bieden die aansluiten bij veranderende klantverwachtingen.

Een verbeterde klantervaring via geïntegreerde platforms

Klanten verwachten in toenemende mate naadloze, realtime toegang tot hun financiële gegevens. Het aanbieden van geïntegreerde digitale platforms is essentieel geworden voor organisaties die willen voldoen aan verwachtingen rond datatransparantie, consistente rapportage en gepersonaliseerde inzichten.

Operationele efficiëntie en gegevensconsistentie

Een van de grootste operationele uitdagingen voor vermogensbeheerders is gefragmenteerde data, verspreid over verschillende systemen. Dit leidt tot inconsistente rapportages en inefficiënte werkprocessen. Harrington Starr benadrukt dat technologieoplossingen voor beleggingsbeheer in toenemende mate geïntegreerde workflows en robuuste dataconsolidatie mogelijk maken, wat de operationele efficiëntie aanzienlijk verbetert en menselijke fouten vermindert.

Schaalbaarheid en flexibiliteit

Geïntegreerde platforms voor beleggingsbeheer stellen organisaties in staat om snel op te schalen en zich aan te passen aan veranderende marktvraag, zonder in te boeten op efficiëntie of operationele controle. Volgens Traders Magazine maken volledig geïntegreerde Software-as-a-Service (SaaS)-platforms het mogelijk voor vermogensbeheerders om snel nieuwe strategieën te implementeren, toenemende productcomplexiteit te beheren en flexibel te blijven in een dynamische markt.

Regelgeving en risicobeheer

De toenemende toezichtdruk legt extra verantwoordelijkheden bij vermogensbeheerders om volledige auditrails, nauwkeurige rapportage en actieve compliancecontrole om nate waarborgen. Volgens Deloitte’s Investment Management Outlook is de integratie van compliance- en risicobeheerfuncties binnen platforms voor

beleggingsbeheer cruciaal om adequaat te kunnen inspelen op het veranderende regelgevingslandschap en om als organisatie proactief en compliant te blijven.

‍

Strategische overwegingen: een platform kiezen dat klaar is voor de toekomst

Het kiezen van het juiste technologieplatform is een cruciale beslissing voor vermogensbeheerders die concurrerend willen blijven en willen inspelen op veranderende klantbehoeften. De volgende overwegingen zijn essentieel bij het evalueren van potentiële platformen:

Schaalbaarheid en aanpasbaarheid

Het vermogen van een platform om mee te schalen met de toenemende klantvraag en veranderende marktdynamiek is van groot belang. McKinsey benadrukt dat organisaties die investeren in schaalbare en flexibele technologieën beter in staat zijn om groei efficiënt te managen en de kosten van systeemmigraties en upgrades te beperken.

Volledige gegevensintegratie

Effectief vermogensbeheer vereist een naadloze integratie van gegevens uit verschillende bronnen, waaronder depotbanken, marktdataleveranciers en CRM-systemen. Accenture wijst erop dat platformen met krachtige dataconnectiviteit beter zicht geven op portefeuilles en klantcommunicatie verbeteren, waardoor vooraanstaande vermogensbeheerders zich onderscheiden.

Ingebouwde compliance- en risicobeheersing

Nu het regelgevingslandschap steeds complexer wordt, moeten platformen beschikken over ingebouwde workflows voor compliance, realtime monitoring en volledige audittrails. PwC benadrukt dat het integreren van compliance- en risicobeheer in IT-strategieën essentieel is om regelgevingsrisico’s effectief aan te pakken.

Sterke beveiligings- en privacyrichtlijnen

Het beschermen van gevoelige financiële gegevens is cruciaal. Deloitte onderstreept het belang van platformen die voldoen aan strenge beveiligingsstandaarden en nalevingskaders, zodat organisaties klantgegevens effectief kunnen beschermen tegen toenemende cyberdreigingen.

Kostenefficiëntie en transparantie

Transparante prijsstructuren en voorspelbare kostmodellen stellen organisaties in staat hun technologie-uitgaven effectief te beheren. Oliver Wyman merkt op dat inzicht in platformkosten en het afstemmen van technologische investeringen op strategische doelen bijdragen aan winstgevendheid op de lange termijn.

‍

Vooruitkijken: hoe Performativ u kan ondersteunen

In een snel veranderende wereld van vermogensbeheer zijn technologiekeuzes strategische beslissingen geworden. Organisaties moeten kiezen voor platforms die soepel kunnen opschalen, naadloos integreren, robuuste compliance ondersteunen en gevoelige gegevens beschermen, zonder in te leveren op transparantie of kostenefficiëntie.

Performativ is ontwikkeld met precies deze uitdagingen in gedachten. Het platform is speciaal ontworpen voor moderne vermogensbeheerders, family offices en asset managers en integreert essentiële functies zoals portefeuillebeheer, compliance-tracking en klantrapportages in één samenhangend systeem.

Performativ biedt volledige gegevensintegratie en combineert informatie uit meerdere depotbanken en financiële instellingen. Ingebouwde compliancefunctionaliteit, waaronder geautomatiseerde audittrails en tools voor regelgevingrapportage, stelt organisaties in staat om efficiënt aan veranderende vereisten te voldoen. Daarnaast garandeert Performativ via naleving van de ISO 27001-norm een hoog niveau van beveiliging en gegevensbescherming.

Kiezen voor Performativ betekent dat u uw organisatie positioneert om te voldoen aan de eisen van vandaag en voorbereid bent op morgen. Naarmate de sector zich verder ontwikkelt, biedt Performativ de helderheid, flexibiliteit en operationele weerbaarheid die nodig zijn om concurrerend te blijven in het digitale tijdperk van vermogensbeheer.

Wilt u meer weten over de aanpak van Performativ en hoe die aansluit bij uw strategische doelen? Bezoek dan performativ.com.