In de CEO-stoel van de pas 1-jarige Performativ is CEO Albert Geisler Fox enthousiast over de toekomst. Hij heeft zojuist een reeks vooraanstaande investeerders aan boord gehaald, die allemaal geloven dat de markt voor beleggingsadvies aan vermogende particuliere klanten voor de grote banken en financiële grootmachten langzaam aan het afbrokkelen is en in de toekomst steeds meer zal worden beheerd door onafhankelijke adviseurs.

Albert Geisler Fox heeft samen met medeoprichter Peter Barry en hun team een beleggingsplatform ontwikkeld dat kleinere, onafhankelijke beleggingsadviseurs helpt om veel portefeuilles tegelijk bij te houden en klanten inzicht geeft in hun portefeuilles. Aangezien moderne adviseurs samenwerken met verschillende banken en investeringen doen in alternatieven (zoals private equity, onroerend goed, enz.), is het belangrijk om de gegevens te verzamelen en deze geaggregeerd weer te geven, zegt Albert Fox, die uitlegt dat dit bestaat voor grote en zeer kleine spelers:

„Klanten hebben dan toegang tot een online overzicht dat hun volledige financiën samenvat in verschillende beleggingscategorieën, banken en liquiditeitstypes. Tegelijkertijd krijgen de adviseurs op geaggregeerde basis toegang tot deze informatie en kunnen ze waarschuwingen ontvangen wanneer zich verschillende scenario's voordoen. Wanneer de klant ook zelf in aandelen handelt, moeten deze transacties natuurlijk ook worden opgenomen in de geaggregeerde activaspreiding. Er zijn oplossingen voor grotere vermogensbeheerders en oplossingen voor grotere investeerders, maar tussen de twee is er tot nu toe niet echt een full-service product geweest dat de problemen goed genoeg kon oplossen.” zegt Albert Fox.

De investeerders, waaronder Jesper Kirstein (Kirstein), Jørgen Horwitz (voormalig directeur van de Deense financiële raad), Line Christa Sørensen (Trifork, Nordic Fintech Angels), Henrik Larsen (Maersk), Jesper Illum (SAP), het Innovatiefonds en VF Venture, hebben DKK 4,5 miljoen in het bedrijf geïnjecteerd, en Performativ vliegt nu met zijn eerste raad van bestuur met Jesper Kirstein aan het roer:

„De jongere generatie particuliere vermogensklanten zal in toenemende mate vragen om onder andere digitale rapportering. Het zal, zoals nu, geen add-on of extra service zijn. Integendeel, ik denk dat het een dwingende eis van klanten zal worden om online en realtime toegang te hebben tot hun geaggregeerde, persoonlijke beleggingsoverzicht. Ik denk dat dit product al enkele jaren ontbreekt - en daarom was ik erg geïnteresseerd in investeren toen ik de kans kreeg. ' zegt Jesper Kirstein.

‍ In Denemarken zijn er momenteel ongeveer 120 gereguleerde fondsmakelaars en beleggingsadviseurs. Een rapport van EY identificeert onafhankelijke adviseurs als een van de grootste groeimarkten in vermogensbeheer, en Albert Geisler Fox is ook van mening dat het aantal adviseurs in de toekomst zal verdubbelen:

„Als particuliere klanten beseffen hoe goed de service van onafhankelijke aanbieders kan zijn, denk ik dat er meer spelers ter plaatse zullen komen. In tegenstelling tot de banken is er niet noodzakelijk sprake van absolute schaalvoordelen bij het verstrekken van beleggingsadvies.”

Albert en Peter, voormalig financiële professionals bij respectievelijk Kirstein A/S en Goldman Sachs, hebben vorig jaar vastgesteld dat er in Scandinavië geen geschikt IT-instrument was voor onafhankelijke beleggingsadviseurs. Albert hoopt dat de tool een breed scala aan problemen voor beleggingsadviseurs kan oplossen, zodat het voor nog kleinere particuliere klanten winstgevend kan worden om onafhankelijk deskundig advies te krijgen:

„We helpen het verhaal te vertellen over hoe het gaat, maar onze uiteindelijke focus is om de adviseur te helpen bij meerdere facetten van operationele taken. Onze belangrijkste KPI is hoeveel tijd we de adviseurs besparen. Elke keer dat we een taak voor hen kunnen automatiseren, dalen de werkelijke kosten voor de adviseur, terwijl de waarde van onze oplossing stijgt.”

‍ Albert Fox heeft ook ambities om het investeringsplatform ook buiten de grenzen aantrekkelijk te maken. Het plan is om de investering te gebruiken om voet aan de grond te krijgen in Denemarken en vervolgens achter de wereldmarkt aan te gaan. De rest van Europa is volgens Albert Fox een zeer aantrekkelijke markt - en de volgende bestemming van het bedrijf. Dit is ook wat bestuurslid Line Christa Sørensen van het bedrijf een goede kans vindt:

„Zowel in het VK als in de DACH is het gebruik van onafhankelijke adviseurs een veel gebruikelijkere manier van beleggen. Ik geloof dat het product van Performativ een succesverhaal van Deense innovatie kan worden dat aanslaat in de rest van de wereld. Met een product dat is ontwikkeld voor kieskeurige Deense instellingen en dat later kan worden omgezet in een product voor de rest van de wereld, voorspel ik een mooie toekomst voor Performativ.” zegt Line Christa Sørensen, die in Zwitserland woont en ook mede-oprichter is van Nordic Fintech Angels.

Performativ is onderdeel van Copenhagen Fintech. Het bedrijf heeft kantoren in Copenhagen Fintech Lab en in Londen.