Albert Geisler Fox, CEO des erst ein Jahr alten Startups Performativ, blickt optimistisch in die Zukunft. Gerade hat er eine Reihe prominenter Investoren gewonnen, die alle an die Vision glauben, dass der Markt für Anlageberatung vermögender Privatkunden zunehmend von unabhängigen Beratern geprägt sein wird – während große Banken und Finanzhäuser an Einfluss verlieren.

Gemeinsam mit Mitgründer Peter Barry und ihrem Team hat Albert Geisler Fox eine Investmentplattform entwickelt, die kleineren, unabhängigen Finanzberatern dabei hilft, zahlreiche Portfolios gleichzeitig zu verwalten und ihren Kunden klare Einblicke zu bieten. Da moderne Berater mit verschiedenen Banken arbeiten und auch in alternative Anlagen wie Private Equity oder Immobilien investieren, sei es entscheidend, die Daten strukturiert zu erfassen und übersichtlich zusammenzuführen, erklärt Fox – und betont, dass dies sowohl für große als auch sehr kleine Marktteilnehmer gilt:

„Die Kunden erhalten Zugriff auf eine Online-Übersicht, die ihre gesamten Finanzen über Anlageklassen, Banken und Liquiditätsformen hinweg zusammenfasst. Gleichzeitig können Berater diese Informationen aggregiert einsehen und Benachrichtigungen erhalten, sobald bestimmte Szenarien eintreten. Wenn der Kunde auch selbst Aktien handelt, sollten diese Transaktionen selbstverständlich in die aggregierte Vermögensallokation einfließen. Für größere Vermögensverwalter und institutionelle Anleger gibt es zwar Lösungen – aber dazwischen hat bislang ein wirklich umfassendes Produkt gefehlt, das die Herausforderungen überzeugend löst“, erklärt Albert Fox.

Zu den Investoren gehören Jesper Kirstein (Kirstein), Jørgen Horwitz (ehemaliger Direktor des dänischen Finanzrats), Line Christa Sørensen (Trifork, Nordic Fintech Angels), Henrik Larsen (Maersk), Jesper Illum (SAP), der Innovationsfonds sowie VF Venture. Gemeinsam investierten sie 4,5 Millionen DKK in das Unternehmen. Performativ nimmt damit unter dem Vorsitz von Jesper Kirstein erstmals offiziell Kurs auf die nächste Wachstumsphase.

„Die jüngere Generation vermögender Privatkundinnen und -kunden wird künftig verstärkt digitale Berichte einfordern. Diese werden nicht mehr – wie bisher – ein Zusatz- oder Nebenangebot sein. Im Gegenteil: Ich glaube, sie werden zu einem zentralen Kundenbedürfnis. Sie wollen jederzeit online in Echtzeit auf eine aggregierte Übersicht ihrer persönlichen Anlagen zugreifen können. Meiner Meinung nach fehlt ein solches Produkt bereits seit Jahren – deshalb habe ich auch sehr gern investiert, als sich die Gelegenheit bot“, sagt Jesper Kirstein.

In Dänemark gibt es derzeit rund 120 regulierte Fondsvermittler und Anlageberater. Laut einer EY-Studie zählen unabhängige Berater zu den wachstumsstärksten Segmenten der Vermögensverwaltung – und auch Albert Geisler Fox rechnet damit, dass sich deren Zahl in Zukunft verdoppeln wird:

„Wenn vermögende Privatkundinnen und -kunden erkennen, wie gut der Service unabhängiger Anbieter sein kann, wird es meiner Einschätzung nach deutlich mehr Marktteilnehmer geben. Anders als bei Banken sind in der Anlageberatung Skaleneffekte nicht zwingend erforderlich.“

Albert und Peter, ehemalige Finanzexperten bei Kirstein A/S und Goldman Sachs, stellten im vergangenen Jahr fest, dass es in den nordischen Ländern kein geeignetes IT-Tool für unabhängige Anlageberater gab. Albert ist überzeugt, dass ihre Lösung eine Vielzahl von Problemen adressiert und damit selbst für kleinere Privatkunden den Zugang zu unabhängiger Finanzberatung wirtschaftlich macht:

„Wir zeigen, wie sich Dinge entwickeln – aber unser eigentlicher Fokus liegt darauf, Berater in verschiedensten operativen Aufgaben zu entlasten. Unser wichtigster KPI ist, wie viel Zeit wir ihnen ersparen. Jedes Mal, wenn wir eine Aufgabe automatisieren, sinken die tatsächlichen Kosten – und der Nutzen unserer Lösung steigt.“

Albert Fox verfolgt das Ziel, die Investitionsplattform über die Landesgrenzen hinaus attraktiv zu machen. Die Strategie sieht vor, zunächst in Dänemark Fuß zu fassen und anschließend den Weltmarkt zu erschließen. Europa gilt für Albert Fox als besonders attraktiver Markt – und als nächstes Ziel des Unternehmens. Auch Vorstandsmitglied Line Christa Sørensen sieht darin eine große Chance:

„Sowohl im Vereinigten Königreich als auch in der DACH-Region ist der Einsatz unabhängiger Berater eine deutlich gängigere Methode der Geldanlage. Ich bin überzeugt, dass Performativs Produkt zu einer Erfolgsgeschichte dänischer Innovation werden kann, die auch international Anklang findet. Ein Produkt, das ursprünglich für anspruchsvolle dänische Institutionen entwickelt wurde, lässt sich später in eine Lösung für den globalen Markt übertragen – und ich sehe eine vielversprechende Zukunft für Performativ“, sagt Line Christa Sørensen, die in der Schweiz lebt und Mitgründerin von Nordic Fintech Angels ist.

Performativ ist Teil von Copenhagen Fintech. Das Unternehmen betreibt Büros im Copenhagen Fintech Lab und in London.