Spreadsheets hebben jarenlang goede diensten bewezen, maar bereiken steeds vaker hun limiet. Nu bancaire en beleggingsprocessen complexer worden en de verwachtingen verschuiven, raken traditionele tools achterop.

Om te voldoen aan nieuwe eisen op het gebied van nauwkeurigheid, snelheid en controle, herzien veel instellingen hun fundamenten. Een portfoliobeheerplatform biedt gestructureerde, schaalbare aanpak. Het geeft de controle die nodig is om verder te gaan dan handmatige processen en versnipperde bestanden.

‍

De verborgen kosten van afhankelijkheid van spreadsheets

Spreadsheets worden vaak gezien als een goedkope oplossing, maar de realiteit ligt genuanceerder. Handmatige workflows vergroten de kans op fouten, vertragen besluitvorming en bemoeilijken het overzicht over portefeuilles.

Voor banken die te maken hebben met uiteenlopende klantbehoeften en grote hoeveelheden data kunnen zelfs kleine fouten leiden tot complianceproblemen, rapportagevertragingen en reputatierisico’s. Deze uitdagingen zijn moeilijk te beheersen wanneer teams werken met losse bestanden en niet-gekoppelde processen.

Overweeg deze risico's:

• Een studie uit 2024, gebaseerd op 35 jaar spreadsheetgebruik, toont aan dat 94% van de spreadsheets die gebruikt worden voor zakelijke besluitvorming fouten bevatten.
• Een recent datalek in het Verenigd Koninkrijk leidde tot het lekken van persoonlijke informatie van 10.000 agenten — veroorzaakt door een fout in een spreadsheet.

In tegenstelling tot een portfoliobeheerplatform zijn spreadsheets nooit ontworpen voor moderne beleggingsprocessen. Ze missen schaalbaarheid en ingebouwde controles die nodig zijn om te voldoen aan de huidige eisen van vandaag op het gebied van nauwkeurigheid, geschiktheid en snelheid.

Wanneer financiële professionals meer tijd kwijt zijn aan het achterhalen van data dan aan het analyseren ervan, kost dat niet alleen tijd. Het betekent gemiste kansen.

‍

De drang naar modernisering

De inefficiënties die gepaard gaan met spreadsheets zetten steeds meer bedrijven en adviseurs ertoe aan hun aanpak te herzien. Wat ooit begon als een praktisch hulpmiddel voor dagelijkse taken, blijkt nu te kwetsbaar voor de schaal van moderne financiële operaties.

Dat geldt in het bijzonder voor de bankensector. Naarmate rapportage-eisen complexer worden en datavolumes toenemen, stappen zelfs kleinere banken over op meer gestructureerde systemen. De overstap van spreadsheets naar moderne platformen, zowel in de bankwereld als in vermogensbeheer, is onvermijdelijk. Flexibele bestanden zijn simpelweg niet meer toereikend wanneer precisie en snelheid essentieel zijn.

De opkomst van software voor beleggingsrapportages weerspiegelt deze beweging. Platforms zoals Performativ bieden een moderne manier om data te centraliseren en duplicatie te verminderen. Het resultaat is snellere en consistentere rapportage, cruciaal voor het voldoen aan regelgeving én voor interne besluitvorming.

Een portfoliobeheerplatform vormt de basis voor die consistentie. Het stroomlijnt niet alleen rapportage, maar brengt operationele duidelijkheid binnen teams en vermindert de wrijving die ontstaat door voortdurend zoeken naar betrouwbare data. Als banken deze stap zetten, is dat een duidelijk signaal dat deze aanpak echte, schaalbare waarde levert.

‍

De voordelen van moderne vermogensbeheerplatforms

De overstap van spreadsheets draait niet alleen om gebruiksgemak. Het gaat om het wegnemen van operationele wrijving, het verminderen van risico’s en het bouwen van systemen die de toenemende complexiteit aankunnen.

Zowel instellingen als individuele adviseurs die overstappen op een modern portfoliobeheerplatform, zien vaak meetbare verbeteringen op meerdere fronten:

• Consistente, gecentraliseerde data: Iedereen werkt met dezelfde actuele dataset. Dit voorkomt versieconflicten en vertragingen bij het afstemmen van gegevens, iets wat bij spreadsheets vaak voorkomt.
• Geautomatiseerde regels, meldingen en workflows: Ingebouwde automatisering signaleert afwijkingen, versnelt rapportage en vermindert de behoefte aan handmatige controle.
• Aanpasbare rapportages en dashboards: Teams kunnen eenvoudig gepersonaliseerde rapportages maken zonder telkens vanaf nul te beginnen. Dit vereenvoudigt communicatie met cliënten en interne evaluaties.
• Schaalbare architectuur: Naarmate portefeuilles, activaklassen en rapportage-eisen toenemen, groeit het platform mee. Spreadsheets daarentegen zijn vaak niet bestand tegen die druk.
• Ondersteuning bij compliance en audittrails: Gestructureerde workflows en veilige datatracering zorgen voor transparantie in elke fase van het rapportageproces.
• Realtime inzicht en overzicht: Gebruikers handelen op basis van actuele data, niet op momentopnames. Dat is essentieel om snel te kunnen inspelen op cliëntvragen of toezichthouders.

Meer weten over de functies van Performativ? Bekijk de details hier.

Deze mogelijkheden stellen instellingen in staat om onzekerheid in te ruilen voor controle. Voor organisaties die complexe portefeuilles beheren, verspreid over jurisdicties of activaklassen, is deze verschuiving eerder noodzaak dan luxe.

‍

Praktijkvoorbeelden van banken die afscheid nemen van spreadsheets

Banken zijn bekend met complexe rapportages en zware regelgeving. Jarenlang vertrouwden veel instellingen  op spreadsheets om aan deze eisen te voldoen. Maar de beperkingen worden steeds zichtbaarder. De overstap naar gestructureerde platformen is al begonnen en laat zien wat mogelijk is wanneer handmatige processen worden vervangen door schaalbare, doelgerichte oplossingen.

1. Europese bank stroomlijnt databeheer

Een toonaangevende Europese bank verbeterde het onboarden van cliënten en de rapportage aanzienlijk door een applicatie in te voeren ter vervanging van op spreadsheets gebaseerde processen. Deze overstap verkleinde operationele risico’s, verbeterde data-toegang en maakte snellere, nauwkeurigere besluitvorming mogelijk.

Lees meer: Genesis Global Case Study

2. Amerikaanse bank moderniseert infrastructuur voor vermogensbeheer

U.S. Bank implementeerde een geïntegreerd platform binnen de divisie Wealth Management om interne workflows te verbeteren en de digitale klantervaring te versterken. Deze stap ondersteunde een bredere operationele transformatie en vereenvoudigde de manier waarop teams toegang kregen tot data.

Lees meer: PR Newswire-artikel

3. First American Bank moderniseert investeringscommunicatie

Door samen te werken met een digitaal platform bouwde First American Bank een geïntegreerd systeem voor vermogensadviseurs en relatiebeheerders. Dit verbeterde de toegankelijkheid van portefeuillegegevens en de kwaliteit van communicatie met beleggers.

Lees meer: Pulse2-artikel

‍

Van spreadsheets naar strategie: waar Performativ het verschil maakt

Banken nemen het voortouw, maar ook voor vermogens- en beleggingsbeheerders is de noodzaak om spreadsheets te vervangen door slimmere systemen minstens zo dringend.

Performativ biedt een platform voor portefeuillebeheer dat is ontworpen voor helderheid, controle en samenwerking. In plaats van te vertrouwen op handmatige rapporten of statische bestanden, krijgen professionals toegang tot marktgegevens, aanpasbare rapportages en geautomatiseerde workflows – allemaal binnen een veilige, audit-klare omgeving.

• Rapportage hoeft niet langer reactief te zijn. Performativ ondersteunt proactieve monitoring met aanpasbare regels en meldingen die teams waarschuwen nog voordat problemen voordoen.
• Compliance en auditvoorbereiding zijn geïntegreerd en niet achteraf toegevoegd.
• Gegevens van meerdere banken of bronnen worden samengebracht in één overzicht, waardoor handmatig samenvoegen van spreadsheets voor rapportage of analyse overbodig wordt.

Voor iedereen die meer transparantie wil, rapportagecycli wil verkorten of simpelweg van versiebeheerproblemen af wil komen, biedt Performativ dezelfde transformatie die nu al zichtbaar is in de bankensector.

‍

Tot slot

Het aanhoudende gebruik van spreadsheets in het bankwezen en vermogensbeheer is niet slechts een kwestie van gewoonte, maar een risico. Naarmate portefeuilles complexer worden en de verwachtingen stijgen, blijken handmatige oplossingen te kwetsbaar om op te schalen. De instellingen die nu al overstappen op platformgebaseerde systemen moderniseren niet alleen, zij stellen nieuwe standaarden voor controle, consistentie en vertrouwen van cliënten.

Voor vermogens- en beleggingsbeheerders  is de boodschap duidelijk: spreadsheets werken misschien nog, maar ze zijn niet langer toereikend. De volgende stap is niet alleen digitaal, maar doelgericht. En de organisaties die die stap nu zetten, zijn beter voorbereid op wat er komen gaat.

Benieuwd hoe een modern platform eruit kan zien voor uw team? Lees meer over Performativ of boek een demo om het platform zelf in actie te zien.