Nu we 2025 zijn ingegaan, bevindt de vermogensbeheersector zich aan de samenvloeiing van snelle technologische ontwikkelingen, veranderende klantverwachtingen en een steeds complexer regelgevingslandschap. Voor vermogensbeheerders is het niet alleen een concurrentievoordeel om deze trends voor te blijven, maar ook een noodzaak. Dit zijn de belangrijkste trends die de industrie in 2025 vormgeven.

‍

1. Hyperpersonalisatie mogelijk gemaakt door data en AI

Klanten vragen steeds meer om op maat gemaakte ervaringen die verder gaan dan traditionele segmentatie. Geavanceerde data-analyse en kunstmatige intelligentie (AI) stellen vermogensbeheerders in staat om hypergepersonaliseerde beleggingsstrategieën en -advies te geven.

Uit onderzoek van Capgemini blijkt dat 72% van de vermogende particulieren (HNWI's) de voorkeur geeft aan bedrijven die gepersonaliseerde producten en diensten aanbieden, waarbij AI-gestuurde inzichten een cruciale rol spelen. Dankzij de integratie van AI kunnen managers anticiperen op de behoeften van klanten, portefeuilleaanpassingen in realtime uitvoeren en zelfs marktgedrag nauwkeuriger voorspellen.

Wat AI onderscheidt, is het vermogen om enorme datasets razendsnel te verwerken. Tools voor sentimentanalyse kunnen vermogensbeheerders bijvoorbeeld helpen het marktsentiment te meten op basis van nieuwsartikelen of trends op sociale media, wat een concurrentievoordeel oplevert. Bovendien zorgen AI-gestuurde chatbots voor een revolutie in de interactie met klanten door directe antwoorden op vragen te bieden, de klanttevredenheid te verhogen en de administratieve lasten te verminderen.

De implementatie van AI brengt echter uitdagingen met zich mee. Bedrijven moeten investeren in het opleiden van hun personeel om AI-gestuurde tools effectief te begrijpen en te beheren. Bovendien blijven gegevensbeveiliging en ethische overwegingen van het grootste belang, aangezien het vertrouwen van klanten afhangt van de manier waarop met hun informatie wordt omgegaan.

‍

2. Duurzaam beleggen wint meer terrein

Beleggen op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur (ESG) blijft de gesprekken met klanten domineren. Europa blijft een voortrekkersrol spelen bij de invoering van ESG, gedreven door robuuste regelgevingskaders en een toenemende interesse van klanten. In 2025 worden strengere maatregelen verwacht om greenwashing tegen te gaan, waardoor vermogensbeheerders worden gedwongen om duidelijkere, beter meetbare impactstatistieken op te stellen.

Volgens Morningstar waren duurzame fondsen in Europa goed voor 84% van het wereldwijde duurzame fondsvermogen. Deze dominantie weerspiegelt de sterke steun van de regio op het gebied van regelgeving en de vraag van klanten.

Naast de naleving van de regelgeving biedt ESG bedrijven een unieke kans om in contact te komen met jongere klanten, die bijzonder gemotiveerd zijn door ethisch en duurzaam beleggen. Millennials en Gen Z-beleggers vragen vaker naar de ecologische en sociale impact van hun portefeuilles, waardoor ESG-integratie een belangrijke onderscheidende factor is voor bedrijven die zich op deze doelgroep richten.

Opkomende markten vormen een ander groeigebied voor ESG-beleggingen. In regio's zoals Zuidoost-Azië en Latijns-Amerika wordt meer aandacht besteed aan duurzaamheid nu overheden en bedrijven groenere praktijken toepassen. Vermogensbeheerders kunnen van deze kansen profiteren door snelgroeiende sectoren te identificeren, zoals hernieuwbare energie, duurzame landbouw en initiatieven voor circulaire economie.

‍

3. De opkomst van alternatieve investeringen

Als reactie op de volatiele aandelenmarkten en lage rendementen op traditionele vastrentende waarden, diversifiëren HNWI's en family offices naar alternatieve activa zoals private equity, risicokapitaal en onroerend goed. Een onderzoek door Preqin voorspelt dat de wereldwijde alternatieve sector tegen 2029 $29,2 biljoen aan beheerd vermogen (AUM) zal bereiken, tegenover $16,8 biljoen aan het einde van 2023.

Vermogensbeheerders moeten zichzelf voorzien van de instrumenten en expertise om met deze complexe activa om te gaan, vooral omdat klanten hogere rendementen en niet-gecorreleerde investeringsmogelijkheden nastreven.

Vastgoed blijft een hoeksteen van alternatieve investeringen, met een groeiende nadruk op duurzame ontwikkelingen. Groene gebouwen en slimme steden trekken belangstelling omdat ze aansluiten bij de ESG-principes en stabiele rendementen op lange termijn bieden. Op dezelfde manier biedt de toename van risicokapitaalinvesteringen in technologische start-ups, met name in AI en schone energie, lucratieve kansen voor vooruitstrevende vermogensbeheerders.

Private equity-fondsen evolueren ook, met een grotere focus op impactbeleggen. Managers die de waardepropositie van deze fondsen effectief kunnen overbrengen, zullen een voorsprong hebben bij het aantrekken van maatschappelijk bewuste investeerders. Het illiquide karakter van alternatieve beleggingen vereist echter een duidelijke strategie om de verwachtingen van klanten en liquiditeitsbehoeften te beheren.

‍

4. Digitale transformatie omarmen

De toepassing van technologie in vermogensbeheer is niet langer optioneel. Van cloud-native platforms tot robo-adviseurs, de sector ondergaat een belangrijke digitale revisie. Klanten verwachten nu naadloze, digitale ervaringen, vooral millennials en generatie Z, die de komende decennia biljoenen aan rijkdom zullen erven.

Bedrijven die investeren in gebruiksvriendelijke interfaces en geïntegreerde oplossingen zullen een concurrentievoordeel behalen. Onderzoek van de Boston Consulting Group geeft aan dat digitaal geavanceerde vermogensbeheerders hogere klanttevredenheidsscores en meer omzetgroei behalen in vergelijking met minder technisch onderlegde tegenhangers.

Digitale transformatie strekt zich ook uit tot backoffice-activiteiten. Geautomatiseerde processen verlagen de kosten en minimaliseren menselijke fouten, waardoor bedrijven zich meer kunnen richten op strategische initiatieven. Bovendien wint blockchain-technologie aan populariteit vanwege haar potentieel om transacties te stroomlijnen, de beveiliging te verbeteren en de transparantie in vermogensbeheer te verbeteren.

‍

5. Operationele veerkracht te midden van wijzigingen in de regelgeving

Nu regelgeving zoals de Digital Operational Resilience Act (DORA) van de EU van kracht wordt, is operationele veerkracht een topprioriteit. Bedrijven moeten robuuste systemen bouwen om naleving te garanderen en tegelijkertijd klantgegevens te beschermen. Dit omvat investeringen in cyberbeveiligingsmaatregelen, noodherstelplannen en nalevingstools.

Uit een onderzoek van Deloitte bleek dat 64% van de financiële instellingen in Europa operationele veerkracht als hun belangrijkste strategische focus voor 2025 beschouwt.

Operationele veerkracht betekent ook dat je je moet voorbereiden op geopolitieke risico's en klimaatgerelateerde verstoringen. Vermogensbeheerders hebben noodplannen nodig om een ononderbroken dienstverlening tijdens crises te garanderen. Het gebruik van cloudtechnologie en het diversifiëren van locaties voor gegevensopslag zijn enkele van de stappen die bedrijven nemen om de veerkracht te vergroten.

‍

6. De talentkloof aanpakken

Nu technologie vermogensbeheer hervormt, hebben bedrijven te maken met een cruciale behoefte om hun personeel bij te scholen. Adviseurs moeten nu financiële expertise combineren met digitale vaardigheden om aan de verwachtingen van klanten te voldoen. Bovendien blijft het aantrekken van jonger talent voor de sector een uitdaging, aangezien deze concurreert met technologiegedreven sectoren.

Om deze kloof te overbruggen investeren toonaangevende bedrijven in opleidingsprogramma's en partnerschappen met onderwijsinstellingen. Uit onderzoek van EY blijkt dat bedrijven met uitgebreide talentstrategieën 22% hogere klanttevredenheidsscores rapporteren.

Mentorprogramma's winnen ook aan populariteit als een manier om kennis over te dragen van doorgewinterde professionals naar jongere adviseurs. Door een samenwerkingscultuur te bevorderen, kunnen bedrijven toptalent behouden en zorgen voor een stabiele pijplijn van geschoolde professionals.

‍

7. De evolutie van vergoedingsmodellen

Transparantie in de vergoedingsstructuren wordt een belangrijke eis van klanten. Op prestaties gebaseerde en abonnementsvergoedingsmodellen winnen aan populariteit naarmate bedrijven zich aanpassen aan veranderende klantvoorkeuren.

Volgens een rapport van Javelin Strategy & Research vinden innovatieve prijsstructuren zoals gedifferentieerde tarieven op basis van activa en abonnementskosten een sterke weerklank bij jongere investeerders.

Abonnementsmodellen, die zorgen voor voorspelbare kosten voor klanten en terugkerende inkomsten voor bedrijven, worden steeds vaker toegepast. Door de geleverde waarde duidelijk te verwoorden, kunnen bedrijven het vertrouwen en de klantenbinding versterken.

‍

Conclusie

De vermogensbeheersector wordt bepaald door veranderingen — op het gebied van technologie, klantverwachtingen en regelgeving. Door deze trends te omarmen, kunnen bedrijven niet alleen uitdagingen het hoofd bieden, maar ook kansen grijpen om klantrelaties te verbeteren en groei te stimuleren.

Voor vermogensbeheerders is het nu tijd om in actie te komen. Door te investeren in technologie, prioriteit te geven aan ESG en zich aan te passen aan de veranderende behoeften van klanten, kunnen bedrijven zichzelf positioneren als leiders in dit dynamische en competitieve landschap.