Private Equity war lange Zeit ein starker Renditetreiber für Vermögensverwalter und Investmentexperten. Da jedoch jüngere Generationen mit anderen Werten und Erwartungen zunehmend an Einfluss gewinnen, befindet sich die Branche im Wandel und erfordert neue Ansätze im Private-Equity-Management.

Diese Generationen legen verstärkt Wert auf Transparenz, Nachhaltigkeit und technologiegestützte Lösungen. Hinzu kommen Herausforderungen wie komplexe Berichtspflichten, regulatorische Anforderungen und manuelle Datenaggregation. Um Schritt zu halten, müssen Vermögensverwalter effizientere und stärker automatisierte Werkzeuge einsetzen.

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Die sich wandelnde Rolle von Private Equity in Vermögensportfolios

Im Jahr 2024 setzte eine Erholung des Private-Equity-Markts ein. Das Transaktionsvolumen in den USA wurde auf 838,5 Milliarden US-Dollar geschätzt, ein Anstieg von 19,3 % gegenüber 2023.

Nach einigen herausfordernden Jahren scheint der Sektor nun die Wende geschafft zu haben und wieder an Dynamik zu gewinnen.

Ein möglicher Treiber dieses Wachstums ist die bevorstehende Generationenvermögensübertragung, bei der jüngere Generationen erhebliche Summen von ihren Vorgängern erben.

Da diese Vermögensübertragungen zunehmen, insbesondere im Rahmen des „giving while living“, erhalten viele Erben früher als je zuvor Zugang zu erheblichem Familienvermögen.

Der Umfang des über Jahrzehnte aufgebauten Vermögens älterer Generationen, vor allem durch Immobilien und Aktienmärkte, schafft neue Chancen im Private-Equity-Bereich für die jüngeren Generationen. Während sich der Durchschnittspreis neuer Häuser zwischen 1980 und 2024 um etwa 570 % erhöht hat, stieg der S&P 500 im selben Zeitraum um 4.877 %.

In den nächsten 25 Jahren wird geschätzt, dass Erben der Generation X und der Millennials ein Vermögen von 85 Billionen US-Dollar erhalten.

Mit dieser Vermögensübergabe gewinnen die Erfahrungen, Werte und Investitionspräferenzen der neuen Generation zunehmend Einfluss darauf, wie Vermögensverwalter arbeiten.

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Der Einfluss jüngerer Generationen

Millennials (geboren 1981–1996) und die Generation Z (geboren 1997–2012) sind technikaffiner, vielfältiger und besser ausgebildet als ihre Vorgänger. Geprägt wurden sie unter anderem durch wirtschaftliche Krisen wie die Finanzkrise 2008 und die COVID-19-Pandemie.

Ihre Anlagestrategien verbinden daher meist das Ziel eines stabilen finanziellen Wachstums mit einem ausgeprägten Bewusstsein für gesellschaftliche Verantwortung. Sie zeigen eine hohe Offenheit gegenüber neuen Technologien und legen verstärkt Wert auf Nachhaltigkeit, ethisches Investieren und soziale Wirkung. Diese Werte prägen ihre Portfolioentscheidungen und beeinflussen damit auch die Zukunft von Private Equity und weiteren Anlageklassen.

Zentrale Trends

• Laut einer Studie der Bank of America Private Bank zeigen jüngere Anleger (zwischen 21 und 42 Jahren) ein größeres Interesse an Private Equity, Private Debt und Direktinvestitionen als ältere Generationen.
• Investoren der Generation Z bevorzugen häufig digitale Anlageberater, da diese insbesondere beim Einstieg in die Geldanlage eine zugängliche und komfortable Lösung bieten.
• Während sich Gen Z und Millennials vor allem über soziale Medien und Internetrecherchen über Investitionen informieren, vertrauen Angehörige der Generation X (1965–1979) stärker auf Finanzinstitute und professionelle Berater.
• Millennials investieren laut Umfragen fast doppelt so häufig wie der durchschnittliche Anleger in Unternehmen, die soziale oder ökologische Ziele verfolgen. Dies verdeutlicht ihren Anspruch, persönliche Werte konsequent in die Anlagestrategie einzubinden.

Da Millennials und Gen Z etwa 36,8 % der Gesamtbevölkerung der EU (und über 60 % weltweit) ausmachen, müssen Vermögensverwalter in der Lage sein, deren Präferenzen zu bedienen. Nur so lässt sich das Potenzial der anstehenden Vermögensübertragung strategisch ausschöpfen.

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Anpassung an neue Erwartungen

Vermögensverwalter können auf diesen Generationenwechsel reagieren, indem sie individualisierte Anlagestrategien anbieten, die den Werten ihrer Kunden entsprechen. Diese Form der Personalisierung macht sie gegenüber digitalen Standardlösungen attraktiver, da sie eine maßgeschneiderte Betreuung ermöglicht, die rein automatisierte Angebote nicht leisten können.

Auch die Integration nachhaltiger und wirkungsorientierter Anlagen wird zunehmend zur Notwendigkeit. Jüngere Investoren interessieren sich besonders für Lösungen, die konkrete soziale oder ökologische Herausforderungen adressieren.

Indem Vermögensverwalter ihre Private-Equity-Strategien an diesen Werten ausrichten, stärken sie die Kundenbindung und nutzen zugleich das Potenzial der neuen Vermögensgeneration.

Da die Nachfrage nach personalisierten und werteorientierten Lösungen weiter steigt, werden Vermögensverwalter verstärkt auf moderne, leistungsfähige Plattformen setzen, um die wachsende Komplexität moderner Portfolios effektiv zu bewältigen.

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Herausforderungen im Private-Equity-Management

Private Equity bietet erhebliche Renditechancen für Vermögensverwalter und Investmentexperten, besonders mit Blick auf den wachsenden Einfluss jüngerer Generationen. Gleichzeitig bringt das Management dieser Anlageklasse jedoch einige zentrale Herausforderungen mit sich:

• Komplexe Bewertungsverfahren: Da Private Equity keine täglichen Marktpreise liefert, müssen Bewertungen auf Basis von Finanzberichten, Marktanalysen und internen Einschätzungen erfolgen. Wertschwankungen sind nicht sofort sichtbar, was die präzise Nachverfolgung erschwert. Gerade für jüngere Anleger ist die fehlende Transparenz und Unmittelbarkeit ein potenzieller Nachteil. Sie legen großen Wert auf Klarheit und Echtzeiteinblicke, was exakte Bewertungsprozesse umso wichtiger macht.
• Erfüllung von Berichtspflichten: Investoren und Aufsichtsbehörden fordern umfassende Berichte zur Portfolioentwicklung, zu Kapitalflüssen und Bewertungen. Die Aggregation und Aufbereitung dieser Daten über verschiedene Beteiligungen hinweg ist aufwendig und bindet erhebliche Ressourcen.
• Schutz großer Mengen sensibler Daten: Private-Equity-Investments umfassen häufig umfangreiche und vertrauliche Informationen, etwa zu Finanzkennzahlen, personenbezogenen Daten und Anlagestrategien.
• Sicherstellung regulatorischer Konformität: Private-Equity-Investitionen unterliegen zahlreichen lokalen und internationalen Regelwerken, darunter steuerliche Vorschriften, Wertpapiergesetze und Berichtspflichten. Die Einhaltung dieser Vorgaben ist aufwendig und erfordert kontinuierliche Anpassung.

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Effizienz und Präzision im Private-Equity-Management

Bei Performativ gehen wir die Herausforderungen im Private-Equity-Management gezielt an. Wir unterstützen Sie dabei, Kundenerwartungen zu erfüllen und Ihre Abläufe mit Lösungen für Bewertungstracking, Berichterstattung, Compliance und Datensicherheit effizient zu optimieren.

So funktioniert es:

Genauigkeit sicherstellen

Die Performativ-Plattform für Vermögensverwaltung zentralisiert Deal-Informationen, verbessert Investment-Zeitpläne und automatisiert die Nachverfolgung von Cashflows, um Bewertungs- und Reporting-Hürden zu überwinden.

Strikte Quartalsberichte führen häufig zu einem kurzfristigen Fokus, der nicht immer sinnvoll ist. Zudem können sich Bewertungen im Private-Equity-Bereich je nach Methode oder verantwortlicher Partei deutlich unterscheiden.

Performativ unterstützt Vermögensverwalter dabei, diesen Herausforderungen zu begegnen, indem die Plattform einen klaren und transparenten Überblick über Private-Equity-Portfolios bietet. Sie aggregiert Daten aus verschiedenen Quellen, sodass die Performance besser nachvollzogen und Abweichungen schneller erkannt werden können.

Gleichzeitig reduziert dies das Risiko sogenannter Glättungseffekte, bei denen ein börsennotierter Titel im Private-Equity-Portfolio von Quartal zu Quartal stabil erscheint und so möglicherweise ein falsches Sicherheitsgefühl erzeugt.

Durch detailliertes Performance-Tracking und Bewertungsunterstützung macht Performativ potenziell irreführende Quartalsbewertungen überflüssig. Unsere Software liefert Echtzeiteinblicke in Volatilität und Risiko und gibt Ihren Kunden ein präziseres und verlässlicheres Bild ihrer Private-Equity-Investments.

Anlegerdaten absichern

Unsere Plattform ist ISO-27001-zertifiziert und erfüllt damit die höchsten globalen Standards für Datenschutz. Fortschrittliche Verschlüsselung und Sicherheitsprotokolle schützen Kundendaten, und strenge Zugriffskontrollen stellen sicher, dass sensible Informationen nur autorisierten Nutzern zugänglich sind. So haben Sie und Ihre Kunden die Gewissheit, dass Daten zuverlässig geschützt sind.

Personalisierung ermöglichen

Ältere Generationen legen oft weniger Wert auf Personalisierung und verfolgen eher einen allgemeinen, standardisierten Investmentansatz, der sich an klassischen Finanzzielen orientiert.

Millennials und Gen Z hingegen sind personalisierte Erlebnisse aus vielen Bereichen gewohnt und erwarten, dass ihre Portfolios ihren individuellen Bedürfnissen, Werten und finanziellen Zielen entsprechen.

Vermögensverwalter können sich daher von einem One-size-fits-all-Ansatz lösen und mithilfe der anpassbaren Dashboards unserer Plattform individuell zugeschnittene Strategien entwickeln, die exakt auf die Präferenzen und Ziele jedes einzelnen Kunden abgestimmt sind.

Reporting-Prozesse vereinfachen

Unsere Plattform zentralisiert die Datenerfassung und automatisiert die Aggregation von Performancekennzahlen, Kapitalflüssen und Bewertungen. Das spart Zeit und reduziert den administrativen Aufwand. Mit unserer ganzheitlichen Wealth-Management-Plattform lassen sich regulatorische Anforderungen und Berichterstattung effizient steuern, ohne das Risiko von Strafen oder Lücken in der Aufsicht.

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Den Wandel annehmen: Private Equity zukunftssicher gestalten für die nächste Investorengeneration

Auch wenn sich der Private-Equity-Markt im Jahr 2024 erholt hat und Investitionen sowie Exits nach einem zweijährigen Rückgang wieder zugenommen haben, bleibt die Zukunft der Branche ungewiss.

Wie zukunftsfähig das Private-Equity-Management in Ihrem Unternehmen ist, hängt maßgeblich davon ab, wie anpassungsfähig und reaktionsschnell Sie auf Veränderungen reagieren können.

Jüngere Anleger mit geerbtem Vermögen bringen andere Werte, Prioritäten und Herangehensweisen mit und verändern die Art und Weise, wie Anlagestrategien entwickelt werden. Sie erwarten Transparenz, Effizienz und die Möglichkeit, mit ihren Investments einen positiven Einfluss zu erzielen.

Vermögensverwalter, die diesen Wandel aktiv mitgestalten und geeignete Technologien einsetzen, um sich an den Werten der jüngeren Generationen zu orientieren, haben bessere Chancen, wettbewerbsfähig zu bleiben.

Mit der digitalen Wealth-Management-Software von Performativ bleiben Sie mühelos auf dem neuesten Stand. Unsere intuitive Plattform erfüllt gleichermaßen die Anforderungen Ihrer Kunden und der Aufsichtsbehörden und ermöglicht es Ihnen, fundierte Entscheidungen mit Leichtigkeit zu treffen.

Da sich Märkte und wirtschaftliche Rahmenbedingungen insbesondere durch die Dynamik neuer Investorengenerationen stetig weiterentwickeln, ist Anpassungsfähigkeit der Schlüssel, um Ihre Vermögensverwaltung zukunftssicher auszurichten und neue Chancen erfolgreich zu nutzen.