Beratung von 130 vermögenden Familien: Der Aufstieg von Momentum Family Office

Die wachsende Nachfrage nach Family Offices

Die Nachfrage nach unabhängigen, stark personalisierten Family Offices war noch nie so hoch. Weltweit wird erwartet, dass die Zahl der Family Offices bis 2030 um mehr als 30 % wächst, während sich die verwalteten Vermögen zunehmend bei Unternehmern und Ultra-High-Net-Worth-Familien konzentrieren. Allein in den Niederlanden ist die Zahl der UHNW-Personen in den vergangenen zehn Jahren um mehr als 40 % gestiegen und hat die Erwartungen an Vermögensberatung grundlegend verändert.

In dieser Folge von Wealth Insider trifft Gastgeber Christian Lindvall n Amsterdam auf Frits Moonen, Founding Partner von Momentum Family Office. Gemeinsam beleuchten sie die Treiber dieses strukturellen Wandels und zeigen, wie ein vollständig unabhängiges Beratungsmodell etablierte Konventionen im Private Banking herausfordert.

Sieben Jahre nach der Gründung von Momentum beraten Frits und sein Team heute mehr als 130 vermögende Familien. Das Wachstum war rasant, doch die zugrunde liegende Philosophie ist bewusst gewählt: Beratung ohne Produktverkauf, vollständige Transparenz bei Gebühren und Risiken sowie eine langfristige Denkweise, die über Generationen hinweg angelegt ist.

„Beratung und Produkt sollten nicht von derselben Partei erbracht werden. Sobald man diese beiden Dinge vermischt, ist die Unabhängigkeit verloren.“ - Frits Moonen, Founding Partner of Momentum Family Office

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Warum sich Familien unabhängigen Family Offices zuwenden

Frits ist der Ansicht, dass der Aufstieg von Multi-Family-Offices kein Trend, sondern eine Korrektur ist. Über Jahrzehnte hinweg gingen viele Familien davon aus, objektive Beratung zu erhalten, schlicht weil es nur wenige Alternativen und wenig Transparenz gab. Diese Dynamik verändert sich nun grundlegend.

Märkte sind transparenter geworden, Kosten lassen sich schwerer verbergen, und Familien sind zunehmend bereit, ihre Erfahrungen mit denen von Gleichgesinnten zu vergleichen. Wo Vertrauen früher durch Reputation, Auftreten oder Markenstärke entstand, wird es heute durch klare Strukturen, abgestimmte Anreizsysteme und datenbasierte Entscheidungsfindung verdient. Kunden sind besser informiert, stellen gezieltere Fragen und erwarten von ihren Beratern klare, fundierte Antworten.

Im Gespräch erläutert Frits, wie Transparenz, generationsbedingter Wandel und ein breiterer Zugang zu Finanzwissen die Erwartungen vermögender Familien an ihre Berater grundlegend verändern.

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Ein anderes Modell der Vermögensberatung

Momentum Family Office verwaltet keine Vermögenswerte und entwickelt keine eigenen Produkte. Stattdessen bewertet und wählt das Unternehmen externe Manager über öffentliche und private Märkte hinweg aus, wodurch die Beratung vollständig objektiv bleibt.

Diese Struktur beseitigt Interessenkonflikte und verändert die Beziehung zum Kunden grundlegend.

„Ich entwickle keine Produkte. Ich erhalte keine Kickbacks. Ich berechne keine Performance Fees. Wenn ich das täte, wären die Anreize falsch.“ - Frits Moonen, Founding Partner of Momentum Family Office

Frits äußert sich besonders kritisch zu Performance Fees auf Beratungsebene, da sie aus seiner Sicht unnötige Risikobereitschaft fördern und langfristig zu einer Fehlanpassung der Interessen führen. Durch den ausschließlichen Fokus auf Beratung positioniert sich Momentum als lebenslanger Partner und nicht als Vertriebskanal.

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Skalierung eines Family Offices mit persönlichem Ansatz ohne Vertrauensverlust

Ein besonders bemerkenswerter Teil des Gesprächs ist die Art und Weise, wie Momentum gewachsen ist und dabei ein außergewöhnlich persönliches Servicemodell beibehalten hat. Jedes Relationship-Team betreut bewusst nur eine kleine Anzahl von Familien, und das Wachstum wird so gesteuert, dass es niemals zulasten bestehender Kunden geht.

Anstatt die Anzahl der betreuten Kunden pro Team zu erhöhen, wächst Momentum horizontal, indem kontinuierlich in spezialisierte Expertise in den Bereichen Private Equity, Private Debt, Nachfolgeplanung und Datenanalyse investiert wird. Mit dem Wachstum des Unternehmens steigt die Servicequalität, statt abzunehmen. Das stärkt langfristiges Vertrauen und vertieft die Kundenbeziehungen, anstatt sie zu verwässern.

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Technologie als Enabler

Technologie spielt hinter den Kulissen eine zentrale Rolle, insbesondere bei konsolidiertem Reporting, Liquiditätsprognosen und der Steuerung von Kapitalzusagen in privaten Märkten. Mit zunehmender Komplexität der Portfolios liegt der Fokus darauf, diese für Kunden verständlicher zu machen und dem Beratungsteam gleichzeitig die notwendige Präzision zu geben, um Risiken und Kapitalflüsse effektiv zu steuern.

Frits erläutert, wie datenbasierte Portfoliokonstruktion und detaillierte Liquiditätsplanung entscheidend dafür sind, Engagements in privaten Märkten verantwortungsvoll zu managen, insbesondere wenn Allokationen steigen und sich Portfolios über eine größere Bandbreite von Anlageklassen erstrecken.

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Ratschläge für Familien bei der Auswahl eines Family Offices

Für vermögende Familien, die Berater evaluieren, gibt Frits eine klare Empfehlung: Über Sympathie und persönliches Auftreten hinausblicken und sich auf die grundlegenden Faktoren konzentrieren.

Performance, Kosten und Risiko sollten die Entscheidungen bestimmen, nicht Markennamen oder perfekt inszenierte Meetings.

„Ein schöner Anzug und guter Kaffee sind keine Entscheidungsfaktoren in der Finanzwelt.“

Er rät Familien, mehrere Berater zu treffen, kritische Fragen zu stellen und vor einer Entscheidung volle Transparenz über Anreizstrukturen einzufordern.

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Die vollständige Episode ansehen

Sehen Sie sich das vollständige Gespräch mit Frits Moonen an und erfahren Sie, wie Momentum Family Office unabhängige Vermögensberatung in den Niederlanden neu definiert.

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Über den Gast

Frits Moonen ist Founding Partner von Momentum Family Office, einem unabhängigen niederländischen Multi-Family-Office, das unternehmerische Familien in ganz Europa berät. Vor der Gründung von Momentum arbeitete Frits im Private Banking bei ING, wo er tiefe Einblicke in die Grenzen produktgetriebener Beratung gewann. Heute liegt sein Fokus auf dem Aufbau langfristiger, transparenter Beratungsbeziehungen, die über Generationen hinweg Bestand haben.

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Über Wealth Insider

Wealth Insider ist ein Podcast von Performativ, der sich mit Strategien, Technologie und den Menschen beschäftigt, die die Zukunft des Wealth Managements gestalten. Jede Episode bietet offene Gespräche mit Führungspersönlichkeiten aus Investment Management, Private Banking, Fintech und Regulierung.