Übernehmen Sie die Kontrolle über das Kundenportfolio

Mit Regeln können Sie Bedingungen festlegen, die genau auf Ihre geschäftlichen Anforderungen abgestimmt sind – etwa Schwellenwerte im Portfolio, Grenzen bei der Vermögensverteilung oder bestimmte Transaktionen. Sobald diese Bedingungen erfüllt sind, benachrichtigen Sie Warnmeldungen in Echtzeit, sodass Sie umgehend Maßnahmen zum Schutz der Kundengelder und zur Einhaltung regulatorischer Vorgaben ergreifen können.

Dieser Leitfaden zeigt Ihnen, wie Sie mit Regeln und Warnmeldungen die Portfolioüberwachung automatisieren und einen nahtlosen Kundenservice sicherstellen.

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Regeln einrichten

Der erste Schritt zur Automatisierung Ihrer Portfolioüberwachung besteht darin, Regeln festzulegen, die zu Ihrem Risikorahmen und Ihrer Anlagestrategie passen. Sie dienen als Leitplanken und sorgen dafür, dass Ihre Portfolios innerhalb der definierten Parameter bleiben.

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Modellportfolios erstellen

Da Allokationsregeln an bestimmte Modellportfolios gebunden sind, wird empfohlen, diese zuerst einzurichten:

1. Loggen Sie sich in das Advisor-Portal auf der Performativ-Plattform ein.
2. Navigieren Sie im Menü auf der linken Seite zu Regeln.
3. Klicken Sie oben auf dem Bildschirm auf Modellportfolios.
4. Falls noch nicht vorhanden, fügen Sie ein Modellportfolio hinzu und definieren Sie dessen Vermögenszusammensetzung (z. B. Aktien, Anleihen, Private Equity) sowie die Allokationsanteile.

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Definieren von Regelparametern

Sobald Modellportfolios eingerichtet sind, können Sie Regelparameter anhand spezifischer Kennzahlen und Anlagekriterien definieren.

Navigieren Sie oben auf dem Bildschirm zu Regeldefinitionen und folgen Sie diesen Schritten:

1. Benennen Sie die Regel, um sie leicht identifizieren zu können.
2. Wählen Sie einen Regeltyp aus:
   
   1. Kennzahlenbasierte Regeln (z. B. Wertänderungen, Verluste, Expositionsgrenzen)
   2. Regeln zur Vermögensallokation (z. B. wie stark eine Anlageklasse vom Modellportfolio abweichen darf)
   3. Transaktionsregeln (z. B. Bargeldbewegungen oder Wertpapiertransaktionen)
      
   4. Regeln zu Kundenbeziehungen (z. B. Geburtstagsbenachrichtigungen)
3. Konfigurieren Sie die Regeldetails:
   
   1. Definieren Sie zentrale Kennzahlen (z. B. zeitgewichtete Renditen, maximaler Drawdown, MiFID-Abschreibungsgrenzen)
   2. Legen Sie Zeiträume (fortlaufend oder relativ) und Intervalle (Tag, Monat, Jahr) fest
   3. Bestimmen Sie Schwellenwerte (<, >, =)
   4. Weisen Sie einen Schweregrad zu (Niedrig, Mittel, Hoch, Dringend)
   5. Fügen Sie Tags hinzu, um Regeln effizient zu kategorisieren und zu filtern
4. Klicken Sie auf Hinzufügen, um die Regel abzuschließen.

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Regeln zu Regelsätzen kombinieren

Wenn Sie mehrere Bedingungen gleichzeitig durchsetzen möchten, können Sie einzelne Regeln zu Regelsätzen zusammenfassen:

1. Navigieren Sie zu Regelsatzdefinitionen.
2. Klicken Sie auf + Hinzufügen und vergeben Sie einen Namen für den Regelsatz.
3. Wählen Sie die einzelnen Regeln aus, die einbezogen werden sollen.
4. Klicken Sie auf Hinzufügen, um die Konfiguration zu speichern.

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Zuweisen von Regeln zu Zielen

Nachdem Ihre Regeln festgelegt sind, definieren Sie, wo sie gelten:

1. Navigieren Sie zu Regelabdeckung und klicken Sie auf + Hinzufügen.
2. Wählen Sie einen Zieltyp (z. B. Portfolio, Geldkonto, Kunde oder Personen).
3. Legen Sie fest, ob die Regel für eine einzelne Entität oder ein Segment gilt.
4. Wählen Sie Einzelne Regel oder Regelsatz und weisen Sie die entsprechenden Regeln zu.
5. Klicken Sie auf Hinzufügen, um die Regelabdeckung zu aktivieren.

Ab diesem Zeitpunkt sind Ihre Regeln vollständig aktiv, und das System überwacht die Einhaltung kontinuierlich im Hintergrund.

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Benachrichtigungen verwalten

Performativ scannt Portfolios täglich automatisch, um Regelverstöße zu erkennen und Warnmeldungen auszulösen – so bleiben Sie stets über kritische Änderungen informiert.

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Warnmeldungen verwalten

Warnmeldungen verwalten

So überwachen und bearbeiten Sie Warnmeldungen:

1. Klicken Sie im Menü auf der linken Seite auf Warnmeldungen.
2. Verwenden Sie Filter, um die Meldungen nach Schweregrad, Typ, Kunde, Geldkonto, Portfolio oder Instrument einzugrenzen.
3. Klicken Sie auf eine Warnung, um die Details zu prüfen und den nächsten Schritt auszuwählen:
   
   1. Lösen Sie die Warnung auf (wenn das Problem behoben wurde).
   2. Verwenden Sie Filter, um die Meldungen nach Schweregrad, Typ, Kunde, Geldkonto, Portfolio oder Instrument einzugrenzen.
   3. Klicken Sie auf eine Warnung, um die Details zu prüfen und den nächsten Schritt auszuwählen:
      
      1. Lösen Sie die Warnung auf (wenn das Problem behoben wurde).
      2. Unterdrücken Sie die Warnung (wenn derzeit keine Maßnahme erforderlich ist).

Unterdrückte Warnungen können Sie anzeigen, indem Sie oben auf dem Bildschirm auf Unterdrückte Typen klicken – dort können Sie Benachrichtigungen bei Bedarf wieder aktivieren.

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Auditprotokoll zur Einhaltung von Vorschriften nutzen

Ein umfassendes Auditprotokoll erfasst alle Warnmeldungen und Plattformaktivitäten und dient als transparente Grundlage für interne Kontrollsysteme und regulatorische Anforderungen.

1. Navigieren Sie zum Audit-Protokoll, um vergangene Warnungen und Benutzeraktionen anzuzeigen.
2. Wenden Sie Filter nach Nutzer, Typ, Betreff, Datum oder Ereignis an, um gezielt relevante Daten abzurufen.
3. Das Protokoll ist unveränderlich und stellt eine verlässliche Grundlage für Compliance-Berichte dar.

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Verschaffen Sie sich die volle Kontrolle über Ihre Portfolioüberwachung

Mit den Funktionen für Regeln und Benachrichtigungen können Sie Ihre Portfolioüberwachung automatisieren – für Echtzeit-Einblicke in Risiken, Regelverstöße und Abweichungen. So können sich Vermögensverwalter auf proaktive Entscheidungen statt auf manuelle Kontrolle konzentrieren.

Bereit, Ihre Überwachungsfunktionen zu optimieren? Melden Sie sich jetzt im Advisor-Portal an oder vereinbaren Sie eine Demo um zu erfahren, wie die Performativ-Plattform Ihrem Unternehmen helfen kann.